Resultados del Sistema Financiero Venezolano, realizado por Global Scope, C.A., con los Estados Financieros al cierre de junio de 2022, sin incluir los saldos consolidados con sus oficinas y sucursales en el exterior. Está basado en 26 de las 28 instituciones que componen el sistema financiero venezolano: 23 bancos universales, 3 bancos microfinancieros y 1 banco con leyes especiales. (I.M.C.P y B.O.D, a la fecha no han publicado, por lo tanto, se excluyen del informe).
Expresado en Bolívar Digital y su equivalente en USD (Tipo de cambio BCV al cierre de mes), variaciones porcentuales calculadas en USD.
Inflación
De acuerdo a las cifras publicadas por el Observatorio Venezolano de Finanzas (OVF) la variación del IPC para el mes de junio se ubicó en 14,5%, siendo la inflación interanual de 170,0% y la acumulada 53,8%. El rubro que presentó mayor variación fue Servicio de comunicación (48,2%).
A la fecha de generación de este informe, el Banco Central de Venezuela no ha publicado la información de la variación del Índice de Precios al Consumidor (IPC) correspondiente al mes de junio.
Reservas Internacionales
Las reservas internacionales reportadas por el Banco Central de Venezuela (BCV) cerraron en el mes de junio en $10.335 millones, reflejando una reducción de 1,76% con respecto al mes anterior. Las reservas internacionales disponibles*, por su parte, se ubicaron en $5.597 millones, donde en los últimos 12 meses la contracción ha sido de $584 millones (-9,44%).
Mercado Cambiario
En el mes de junio las tasas de cambio del mercado oficial y el paralelo oscilaron entre los 5,09 Bs/S y 5,84 Bs/$.
En el Sistema del Mercado Cambiario (SMC) el tipo de cambio cerró en 5,54 Bs/$, reflejando un incremento mensual de 9,32%. El tipo de cambio en el mercado paralelo registró un alza de 9,43%, para cerrar en 5,80 Bs/$, por encima del tipo de cambio oficial.
Mercado de dinero
Las negociaciones en el mercado interbancario crecieron, en promedio, un 20,83% en el mes de junio. En el mercado de nivelación los montos negociados reflejaron un incremento, reflejando una variación de 4,74% con respecto al mes anterior.
En el mercado overnight se negoció un monto total de Bs. 2.432,27 millones y en el mercado de nivelación un monto total de Bs. 2.635,10 millones, para un total negociado de Bs. 5.067,37 millones en el mercado interbancario.
En cuando al costo del dinero, este presentó un aumento significativo con respecto al mes anterior, siendo la tasa promedio del mes en el mercado overnight de 107,48% (96,78%) y 151,26% (98,58%) en el mercado de nivelación.
Sistema Financiero
Al cierre de junio del 2022 el total activo del sistema bancario venezolano se ubicó en Bs 41,4 millardos ($7,5 millardos), mostrando una variación interanual de +25,5%. Este ascenso anual se ha materializado, tanto en las disponibilidades (+68,7%), como en los otros activos (+84,2%) y en los bienes de uso (+449,4%).
La cartera crediticia que representa el 6,9% del total activo, registró un aumento interanual de 89,7%. Los créditos presentan un índice de morosidad del 9,11% frente a 19,1% de junio del 2021. En los últimos doce meses los créditos vigentes crecieron 89,1%. Además, cuentan con fondos de cobertura equivalentes al 198,5% del saldo (+93,8 pp respecto a junio 2021).
El agregado de las cuentas de resultados de los bancos del sistema, muestra variaciones negativas en las principales partidas respecto a junio del año anterior. Los gastos financieros cerraron en Bs 280,8 millones ($50,7 millones), de los cuales los gastos por captaciones del público representan el 69,6%. Los gastos de transformación totalizaron Bs 1,369,7 millones ($247,4 millones), correspondiendo el 64,4% a gastos generales y administrativos, y 33,8% a gastos de personal. Se registró una ganancia operativa neta de Bs 250,6 millones ($45,3 millones), con un ISLR de Bs 32,7 millones equivalente a $5,9 millones.
La ganancia del sistema financiero venezolano fue de Bs 259,5 millones ($46,3 millones), denotando un descenso de 1,8% respecto al mismo periodo del año previo. Esta disminución se produjo principalmente por la caída registrada en los ingresos financieros (-38,0%).
Para el mes de junio del 2022, el ROA se ubicó en 1,5%, mostrando un descenso interanual de 0,79 pp (respecto al 2,32% en junio 2021), el ROE presentó una variación negativa respecto al mismo periodo del año anterior, al ubicarse en 9,15% (10,19% en junio 2021).
Petróleo
En el mes de junio el precio promedio del barril de petróleo venezolano Merey se cotizó en $92,25, reflejando una variación mensual e interanual de +4,75% y +72,37%, respectivamente.
En el mes de junio Venezuela produjo 706 mb/d (fuentes secundarias OPEP), reflejando una disminución de 1,94% respecto a mayo 2022. De acuerdo a fuentes de comunicación directa, la producción decreció en 8 mb/d para ubicarse en 727 mb/d.
